Naše pravidla AML a ověřování identity
Provozujeme Mellstroycasino na základě licence Curaçao eGaming č. 8048/JAZ2023-065 a plníme tak povinnosti v oblasti prevence praní peněz. Na této stránce vysvětlíme, kdy vás ověřujeme, které doklady potřebujeme a co se stane, když je neposkytnete.
Náš závazek vůči AML pravidlům
Peníze na naši platformě musí mít prokazatelně legální původ. Licenční autorita Curaçao eGaming nám ukládá aktivně předcházet praní špinavých peněz a financování terorismu, a proto jsme vybudovali interní kontrolní systém, který se týká každého hráče bez rozdílu. Nikdo z nás nedělá výjimky ani u VIP hráčů.
Systém zahrnuje školení všech zaměstnanců, pravidelné audity transakcí a jmenovaného důstojníka pro soulad s předpisy (MLRO), který nese osobní odpovědnost za hlášení podezřelých aktivit finančnímu analytickému úřadu v jurisdikci naší licence. Spolupracujeme také s externími registry sankčních seznamů, abychom vyloučili hru osob z omezených území, mimo jiné USA, Velké Británie, Francie, Španělska a Nizozemska.
Kdy vás ověřujeme
Povinné kontrolní body
Ověření identity (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci ověřujeme vaši e-mailovou adresu a telefonní číslo, před prvním výběrem požadujeme kompletní dokumentaci a dále vždy, když vaše transakce dosáhnou prahových hodnot definovaných licenčními předpisy. Bez ohledu na limit platí ověření před prvním výběrem vždy, minimální výběr je 300 CZK.
- Úřední doklad totožnosti s fotografií: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz
- Doklad o adrese: účet za energie, bankovní výpis nebo úřední potvrzení ne starší než 3 měsíce
- Ověření vlastnictví platební metody: fotografie platební karty s zakrytými středními číslicemi nebo screenshot e-peněženky
- Při vkladech v kryptoměnách potvrzení vlastnictví peněženky podpisem zprávy
Jak ověřování probíhá krok za krokem
Sedm kroků
Celý proces běží ve vašem profilu v sekci Ověření. Nahráváte dokumenty sami přes zabezpečený formulář, my je kontrolujeme ručně. Standardní doba zpracování je až 72 hodin od doručení kompletní podkladů; ve špičkách, například po víkendu, to může trvat o den déle.
- Otevřete sekci Ověření v profilu
- Vyberte typ dokladu a vyfoťte ho z obou stran, ostrý a čitelný
- Nahrajte doklad o adrese ne starší než 3 měsíce
- Prokažte vlastnictví platební metody
- Odešlete podklady a sledujte stav v profilu
- Náš tým dokumenty zkontroluje do 72 hodin
- Dostanete e-mail s výsledkem a v profilu svítí zelený stav Ověřeno
Ochrana vašich dokumentů
Nahrané soubory ukládáme na šifrovaných serverech s přístupem omezeným na pracovníky Compliance oddělení. Dokumenty se nepřeposílají třetím stranám s výjimkou licenční autority a orgánů činných v trestním řízení, které o to lawfully požádají. V komunikaci nikdy nevyžadujeme doklady přes e-mail ani telefon, pouze formulář v zabezpečené sekci profilu.
Kdy potřebujeme doložit zdroj financí
U vyšších objemů her po vás můžeme požadovat důkaz o zdroji peněz (Source of Funds). Nejde o formalitu ani o zbytečné šetření: když například vložíte během krátké doby výrazně víc, než odpovídá vašemu předchozímu profilu hry, jsme povinni ověřit, že prostředky pocházejí z legálního příjmu.
Za důkaz poslouží výplatní pásky za 3 poslední měsíce, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouva nebo výpis z účtu ukazující příjem. Většina hráčů se s touto žádostí setká jen zřídka; u běžného rozsahu her stačí standardní KYC.
Kontrola transakcí a limitů
Co sledujeme
Automatizovaný systém vyhodnocuje každý vklad i výběr podle vzorců rizikového profilu. Hlídáme rychlé střídání vkladů a výběrů bez skutečné hry, vklady z více různých karet či peněženek na jeden účet a podivné vzorce sázení, které nesou znaky pokusu o zlegalizování prostředků.
- Minimální vklad 200 CZK, minimální výběr 300 CZK
- Maximální výběr 150 000 CZK denně
- Výběry zpracováváme do 24 hodin od schválení ověření
- Z kryptoměn vybíráme v Bitcoinu a Tetheru na původní peněžence
- Výběr odesíláme na stejnou metodu, kterou jste použili k vkladu, v souladu s pravidlem stejné platební metody
Co se stane při nevyhovujících dokladech
Když dokumenty nedodáte, chybí v nich data nebo vyhazují podezřelé signály, pozastavíme výběry do vyřešení situace. Vklad a hru omezení většinou nebrání, protože úprava sázení probíhá na váš popud. Dostanete konkrétní žádost s popisem, co přesně doplnit, a 30 dní na nápravu.
Pokud dokumenty neprojdou ani po opravě, nebo máme doložené podezření na podvod, účet uzavřeme a vypovídáme smluvní poměr. Vyplacené prostředky, které mají doložitelně legální původ, v takovém případě odešleme zpět na původní vkladovou metodu. Podezřelé transakce hlásíme příslušným orgánům podle licenčních předpisů.
Uchovávání dokumentů
Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu 5 let od ukončení smluvního vztahu, protože nám to ukládá licenční autorita. Po uplynutí této lhůty soubory bezpečně zničíme a zůstane po nich pouze anonymizovaný záznam o proběhlém ověření.
Máte právo kdykoliv napsat na [email protected] a vyžádat si kopii svých údajů, opravu nesprávných dat nebo informaci o tom, kdo k nim měl přístup. Žádosti vyřizujeme podle zásad ochrany osobních údajů, podpora je dostupná nonstop přes živý chat i e-mail.
Časté dotazy k Mellstroy Casino
Musím se ověřit hned při registraci?
Při registraci ověřujeme jen e-mail a telefon. Kompletní dokumentaci požadujeme před prvním výběrem, vklad 200 CZK a hru můžete absolvovat dříve.
Jak dlouho kontrola dokumentů trvá?
Standardní doba zpracování je až 72 hodin od nahrání kompletních podkladů. Poté proběhne výběr obvykle do 24 hodin.
Proč po mě chcete výplatní pásky?
Jde o doložení zdroje financí. Vyžadujeme ho u výrazně vyšších objemů vkladů, abychom prokázali, že prostředky pocházejí z legálního příjmu, jak nám ukládá licence.
Můžu vybírat na jinou kartu, než kterou jsem vkládal?
Ne. Podle pravidla stejné platební metody odesíláme výběry výhradně na metodu použitou k vkladu, maximálně 150 000 CZK denně.
Co když moje doklady zamítnete?
Popíšeme přesně, co je potřeba doplnit, a dáme vám 30 dní na nápravu. Výběry zůstanou pozastavené do úspěšného ověření.